Comment investir sur la thématique des smart cities ?
Cet article n’est pas un conseil en investissement.
Le monde se déplace vers les villes. Aujourd'hui, 55 % de la population mondiale vit dans des zones urbaines et ce chiffre devrait atteindre 70 % d'ici 2050 selon l’ONU. Les villes sont des moteurs de croissance, représentant près de 80 % du PIB mondial, mais sont également responsables de 70 % des gaz à effet de serre mondiaux et ont souvent une mauvaise qualité de l'air (chiffres de la Banque Mondiale). À mesure que leur population augmente, les villes devront trouver des solutions plus intelligentes pour répondre aux besoins de leurs habitants et améliorer leur qualité de vie. On parle de smart cities, ces villes qui utilisent les technologies de l'information et de la communication pour améliorer la qualité de vie, la durabilité et l'efficacité des services publics et de la gestion urbaine.
Pour mieux comprendre, dans un rapport de juin 2018, “Smart cities: Digital solutions for a more liveable future”, McKinsey a mis en évidence de nombreuses applications qui pourraient être utiles pour une ville connectée.
1. Pourquoi investir dans les smart cities ?
Le thème smart city représente une grande opportunité d'investissement. Selon Statista , le marché mondial des villes intelligentes devrait atteindre une valeur d'environ 1,38 billion de dollars d'ici 2030, alors qu'en 2019, la valeur du marché ne s'élevait qu'à 392,9 milliards de dollars.
Selon un article de la Strate School of Design, les villes intelligentes permettent de répartir efficacement les ressources pour une meilleure planification. Les transports en sont le parfait exemple. Ainsi, l’installation de caméras aux arrêts de bus permet d'évaluer la densité de passagers. Dans les bus à l’approche, d’autres capteurs permettent de déterminer le nombre de personnes qui montent à bord à un instant ‘t’. Le croisement des informations de ces deux sources permet ensuite de répartir plus efficacement les personnes et les bus.
Stimulation de l'innovation et de l'économie grâce à un environnement favorable aux entreprises et à la recherche.
Promotion de la durabilité environnementale à travers la réduction des émissions de gaz à effet de serre et la gestion durable des ressources naturelles. Les gains d’efficience dans les transports permettent de réduire les émissions de carbone avec, à la clé, des effets bénéfiques sur l'environnement. Le fait de mettre la priorité sur la dimension « durable » envoie un signal fort pour la préservation de l'avenir de notre planète. C’est aussi un enjeu majeur pour le développement des villes intelligentes à travers le monde.
Les villes intelligentes peuvent également contribuer à la gestion de l'environnement grâce aux technologies de gestion de l'eau, des déchets et de l'énergie. C'est le cas de Buenos Aires, en Argentine. Cette métropole portuaire subit souvent de graves inondations. Comme indiqué dans un article du Conseil des villes intelligentes (Smart Cities Council), « Buenos Aires a amélioré et optimisé son infrastructure IT grâce à des technologies utilisées par les grands groupes, comme SAP Mobile Platform et SAP Process Integration. La ville a installé des capteurs radar IoT dans ses égouts afin de surveiller les inondations et 1500 kilomètres d'infrastructure de canalisation de drainage ont été mis en service. » Les données obtenues sont étudiées pour envoyer des alertes en cas de tempêtes et d'inondations afin de pouvoir évacuer les populations à temps en cas de catastrophe.
2. Quels sont les risques ?
Les possibilités que les villes intelligentes offrent aux citoyens et à la technologie sont pratiquement illimitées. Mais avec tout ce qui est positif, y a-t-il des pièges ? Y a-t-il des points controversés à considérer, ou l'avenir d'une ville intelligente semble-t-il forcément brillant ?
Bien qu'il soit prouvé par l’OCDE que l'innovation dans les villes intelligentes a un impact positif sur la croissance économique, les investisseurs sont prudents, sortant d'une pandémie mondiale et d'un marasme économique
Les technologies déployées dans ces villes en pleine évolution ne tiennent pas toujours compte des besoins sociaux. En avance sur les changements de politiques, elles créent des zones grises propice à l'exploitation. Le développement de ces villes nécessite des budgets importants. Résultat : au bout du compte, les projets favorisent souvent les riches et creusent les fractures sociales et économiques existantes, notamment dans les pays en développement.
La numérisation de ces infrastructures génère des risques. Le plus important ? La cybercriminalité et ses conséquences potentiellement catastrophiques pour des millions de vies. Les villes intelligentes représentent en effet des cibles faciles pour les groupes organisés, et un risque de pertes massives d'informations précieuses. Les activités cybercriminelles évoluent en permanence ; une violation peut se produire à tout moment.
3. Finalement, comment investir sur la thématique des villes intelligentes ?
Voici quelques actions considérées comme étant exposées à la Smart City. Rappelons que les actions des sociétés cotées ne sont pas sans risques (possibilité réelle de perte en capital) mais en contrepartie, elles permettent des perspectives de gains intéressants. Voici quelques actions
Gestion de l’eau et des déchets :
Veolia (+44,17% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023) ;
American Water Works (+93,33% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023).
Transports et mobilités :
Alstom (-13,60% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023) ;
Workhorse (-25,17% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023).
Construction et bâtiments :
Bouygues (-3,01% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023) ;
Schneider Electric (+104,31% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023).
Energie :
Air Liquide (+71,76% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023) ;
First Solar (+169,94% en 5 ans cumulée au 29 janvier 2023).
Aussi, vous pouvez investir votre épargne dans un fonds thématique (OPCVM) qui comme son nom l’indique se porte sur un thème précis et non sur un indice particulier a pour intérêt donc de créer de la valeur dans la durée et le temps (horizon d'investissement sur au moins le moyen terme) et de confier la sélection des titres à des gérants spécialisés (attention aux frais des fonds). Exemple avec Pictet Smart City.
Pictet Smart City
Pictet-SmartCity est un fonds thématique mondial exploitant la puissante tendance de l’urbanisation. Il a pour objectif d’accroitre le capital à long terme, et pour ce faire, il investit dans les entreprises qui, partout dans le monde, contribuent au développement des villes de demain (source : am-pictet).
Enfin, vous trouverez aussi des ETF thématiques sur les smart cities qui visent à saisir les opportunités d'investissement présentées par des tendances attendues sur le long terme plutôt que par des types d'entreprises ou des secteurs spécifiques.
Amundi Smart City
iShares Smart City Infrastructure
Les villes intelligentes sont une vision brillante de l'avenir urbain, et elles constituent un immense écosystème intelligent qui comprend des systèmes intelligents locaux plus petits à l'intérieur de chaque appareil qui y est utilisé. Les facilitateurs et les pionniers de la ville intelligente doivent s'attaquer au côté de la communication au sein de la ville, en préservant les intérêts des citoyens et en assurant leur sécurité et leur bien-être, en gérant efficacement le système énergétique, en préservant l'environnement et en traitant le transport pour le rendre vert et confortable pour le Publique. Garder ces aspects à l'esprit est la clé d'un démarrage réussi de la création d'une ville intelligente.
